資産状況（2026年4月1日時点）

こんにちは、ネコのシッポです。

今回は、私が2023年5月からSBI証券で運用している資金の資産状況（2026年4月1日時点）を公開いたします。

投資を始めようか悩んでいる方や、最近投資を始めて少し不安を感じている方に、ひとつの「現実的な結果」として参考にしていただければ幸いです。

投資の世界ではつい「短期間での大きな利益」を求めてしまいがちですが、 「時間を味方につけて淡々と続けること」 こそが、もっとも手堅い方法であると私は考えています。

1. 証券口座の資産推移（約3年間の運用結果）

現在のSBI証券の口座状況は以下の通りです。

– 株（個別株・ETF）：7,095,145円

  – （評価損益：+1,408,475円 / +24.76%）

– 投資信託：2,358,755円

  – （評価損益：+408,933円 / +20.97%）

– 現金（買付余力等）：9,944円

– 合計：9,463,844円

  – （利益合計：+1,817,407円 / +23.76%）

約3年間の運用で、全体の利益は約23％のプラスとなっています。

相場の状況が良かったという背景もありますが、投資資金が着実に成長していることがわかります。銀行預金に眠らせておくのとは、大きく異なる結果になったと言えます。

2. 特定口座から新NISA口座への移行

現在、上記の株式と投資信託は すべて新NISA口座で保有 しています。

運用を開始した2023年5月の時点では、まだ新NISA制度が始まっていなかったため、初年度は課税対象となる「特定口座」で運用していました。

しかし、投資にかかる税金（約20%）が非課税になる新NISAのメリットは非常に大きいです。そのため、新NISAがスタートしたタイミングで一度特定口座の資産をすべて売却し、 そのまま新NISA口座で買い直すという手順を踏みました。

一時的に手間はかかりましたが、将来の税金負担を減らすための合理的な選択でした。

3. 現在の投資方針と今後の計画

現在、私は新NISAの枠を以下のような方針で活用しています。

つみたて投資枠の使い道

つみたて投資枠は、世界の株式に広く分散投資できる「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」や「S&P500」に関連するインデックスファンドで埋めていく計画です。これは、時間をかけてコツコツと経済全体の成長を取り込むための「土台」となります。

成長投資枠の使い道

一方の成長投資枠では「日本の高配当株」や「ETF（上場投資信託）」、SBI証券で買える「SCHD」といった、 定期的に配当金を生み出してくれる資産 を買っています。

これらの株式は値上がりを狙って売買するのではなく「持っているだけでお金を運んでくれる仕組み」を作るためなので、基本的には 売却しない方針 です。

配当金の使い道

現在の年間配当金は、大体27万円くらいを見込んでいます。

配当金を受け取るとつい使ってしまいたくなりますが、新NISAの非課税枠を使い切るまでは 全額を再投 に回します。出た利益でさらに株を買うことで、雪だるま式に資産が増える「複利の効果」を最大限に引き出すためです。

※上記とは別に、今年で非課税期間が切れるため売却予定の関西電力株（100株）と、旧NISAの最終年に積み立てた40万円分の投資信託も保有していますが、これらも全体のコントロールの範囲内として冷静に扱っていきます。

4. 焦らず、淡々と継続し続けるために

投資の世界では、派手な成功談ばかりが目につきやすい傾向があります。

しかし、多くの個人投資家にとって本当に大切なのは、 「自分のルールを決め、それに従って淡々と買い続けること」 です。市場価格は常に上下しますが、目的をブレさせず、時間を味方につけることが最大の防御になります。

これから投資を始める方も、決して焦らず、ご自身が納得できる手堅い一歩を踏み出してみてください。